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周五基金赎回之后一般是几个工作日到账?基金分红的计算方式有哪些?
2023-05-26 09:44:16   来源:申报网  分享 分享到搜狐微博 分享到网易微博

周五基金赎回之后一般是几个工作日到账

下周一或者是下周二到账,主要是看在周五15点之前赎回还是周五15点之后赎回,再者是看赎回的基金属于什么类型的,货币基金和债券基金的赎回到账时间一般为T+1日,混合型基金和股票型基金的到账时间一般为T+2日。

比如你在周五15点之前赎回基金,就是按照周五的净值确认份额,周五15点之后赎回的基金按照下周一的净值确认份额,资金到账的时间也会相应的延迟一天。

周五15点之前赎回货币基金或者是债券型基金,那么资金下周一可以到账,15点之后赎回的话就是周二到账。周五15点之前赎回混合型基金,资金周二才能到账,15点之后赎回的话资金周三才能到账。

基金分红的计算方式有哪些?

基金分红的计算方式有两种:一种是现金分红,一种是红利再投资。根据《证券投资基金运作管理办法》,若投资者未指定分红方式,则默认收益分配方式为现金分红。现金分红也非常好理解。例如,持有一基金10万份,现每基金份额分红0.05元,选择现金分红方式,那么就可以得到0.5万元的现金红利。

第二种是红利再投资,简单的说就是将红利折算成基金份额进行再投资的方式。再举个例子:持有一基金10万份,现每基金份额分红0.05元:假设选择红利再投资,分红基准日基金份额净值为1.25元,那么,基民就可以分到5000元÷1.25元/份=4000份基金份额,基金份额就变为10.4万份。

另外,单位基金资产净值=(基金资产-基金负债)/基金份额。



[责任编辑:ruirui]





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